Escrocherie cripto într-o bancă din Kansas
Update cu 5 luni în urmă
Timp de citire: 5 minute
Articol scris de: Elena Dumitrescu
Escrocherie cripto într-o bancă din Kansas
Ceea ce pare a fi o poveste inspirată din filme a devenit realitate în orașul Elkhart, Kansas. Directorul unei bănci locale a investit sume enorme în criptomonede provenite din fondurile băncii, care ulterior au dispărut, conform reportajelor de la digi24.ro.
Heartland Tri-State Bank era o instituție populară în comunitatea locală, fondată cu patru decenii în urmă de familia Tucker. Jim Tucker și tatăl său, Bill, au fost membri ai consiliului de administrație și au câștigat încrederea comunității. Banca a fost creată ca o alternativă la o instituție bancară care avea monopolul pe piață și care oferea dificultăți în obținerea de împrumuturi.
Jim Tucker a început să suspecteze o problemă serioasă după ce un investitor de încredere, apropiat al directorului executiv Shan Hanes, a anunțat că 30 de milioane de dolari au dispărut din cauza unui transfer greșit. În urma unei întâlniri de urgență, consiliul a realizat că au căzut victimă unei scheme de înșelătorie. Hanes, care le-a promis că va recupera banii, a solicitat un nou împrumut de 18 milioane de dolari pentru a acoperi pierderile.
Conform explicațiilor lui Hanes, o rețea internațională de escroci, inclusiv o femeie din Australia numită Bella, a jucat un rol crucial. Deși susținerea lui părea neplauzibilă, încrederea lui a făcut ca ceilalți membri ai consiliului să ezite. A doua zi, când Hanes a adus documentele pentru noul împrumut, Tucker i-a spus că nu îl mai crede, declarându-i: "Shan, nici nu știu cine ești acum".
Hanes, inițial sceptic la criptomonede, a început să investească, ajungând să cheltuie 60.000 de dolari din economiile destinate studiilor fiicei sale. Escrocheriile online folosesc adesea platforme populare pentru a atrage victime, oferindu-le posibilități de investiții false. Numai în 2023, fraudele cripto au costat investitorii americani aproape 4,8 miliarde de dolari, conform FBI.
După ce și-a consumat economiile, Hanes a început să fure. În patru săptămâni, a transferat 31 de milioane de dolari din fondurile băncii către un cont personal pe platforma Kraken, dedicată criptomonedelor. A fost numit hoț și mincinos, dar avocatul său a spus că a fost "porcul sacrificat" într-o schemă mai mare.
În iulie 2023, autoritățile de reglementare au anunțat închiderea băncii Heartland, provocând pierderi uriașe pentru acționari. Jim Tucker a descris momentul dizolvării băncii ca fiind "printre cele mai grele lucruri pe care a trebuit să le fac". Deși banii nu au fost recuperați, investigațiile au arătat că aceeași rețea a acționat și în Minnesota, unde o altă victimă a pierdut 9 milioane de dolari.
Hanes a pledat vinovat la delapidare, riscând o pedeapsă de până la 30 de ani de închisoare. Acționarii băncii au cerut o pedeapsă maximă, având în vedere că a furat de la comunitatea sa. "Dacă va fi eliberat în ziua în care va muri, va fi cu o zi prea devreme", a afirmat un acționar.
Jim Tucker suspectează că Hanes ascundea o problemă personală ce putea fi rezolvată doar prin bani. În cele din urmă, Hanes a fost condamnat la 24 de ani și 5 luni de închisoare, primind o pedeapsă mai mare decât cea solicitată de procurori.
